اثر غسل الاموال على الحوالات الخارجية
الملخص
ان ظاهرة غسل الأموال من اخطر الجرائم المالية التي لا تنحصر اثارها واضارها على مجال معين او بيئة معينة وانما تمتد لتشمل كل المجالات السياسة والاجتماعية والأخلاقية وغيرها من الاثار السلبية المدمرة للمجتمع وبما ان المصارف تعد هدف رئيسي لغاسلي الأموال لما تقدمة من العديد من الأنشطة والخدمات المصرفية والتي يستهدفها غاسلي الأموال لإخفاء مصادر أموالهم غير شرعية من خلال دمج هذه الأموال في اقتصاد البلد او تهريب هذه الأموال خارج البلد عبر طرق قانونية وهنا سيتم التطرق الى عمليات غسل الأموال التي تتم عبر الحوالة الخارجية الصادرة و الواردة والتي تتم من خلال الجهاز المصرفي .
حيث توصل الباحث الى جملة من الاستنتاجات ومن اهمها. استهداف غاسلي الأموال للحوالات الخارجي والداخلية سواء عن طريق مزاد العملة او التحويلات الداخلية في عملية غسل الأموال اكثر من العمليات المصرفية الأخرى .
كما توصل الباحث الى جملة من التوصيات ومن أهمها . استحداث دائرة في مكتب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تكون من مهامها التنسيق والمتابعة والاشراف على الجهات التي تكون على تماس مباشر مع البنك المركزي العراقي من حيث طبيعة العمل مثل الكمارك والسفارات حيث ان الحوالات الخارجية لا تتم دون وجود هذه الجهات لذلك يجب توحيد العمل بينهم.
